理財規劃師新興專才潛力大

內地需求急增

中港兩地，在法制、稅制和各類型投資產品方面都有不少差異，因此希望進一步開發內地理財規劃業務的人士，需要加深這方面的認知。PTA專才培訓協會註冊導師及認可財務策劃師曲榮正表示：「自2003年開始，理財規劃師在香港開始推行。而隨着內地經濟發展，社會和人民的財富急增，專業、全面的理財服務需求相應提升，因此理財規劃師在內地也成為了一個新興的職業。」

按內地人力資源和社會保障部制訂的《理財規劃師國家職業標準》，理財規劃師是運用理財規劃原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財諮詢服務的人員。為配合內地這方面的人才需要，PTA專才培訓協會因此就推出了「國家理財規劃師課程」，提供綜合性理財知識，並針對中港兩地不同的稅制、保險產品、法例等作出詳細教導。

4大教學範疇

此課程的對象很廣，會計師、律師或從事銀行、保險、基金客戶經理、理財專員、投資顧問等皆適合報讀。課程主要分成「個人理財」、「投資」、「稅務」、「保險、退休金」4大範疇，而其中包括本土國家理財規劃師中國化、專業財務計算器應用、子女教育與退休規劃、稅務規劃、房屋規劃與現金流管理、遺產與信託規劃、理財規劃案例等科目。曲榮正表示：「理財規劃要求提供全方位的服務，因此理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶度身訂造合適的理財方案，同時還要隨着客戶財務需求的變化，不斷修正理財計劃。而對於只擅長某幾類財務知識的學員，在課程也能使他們對財務策劃有更全面的認知。」

考取國家認證

課程內容涉及不少內地財務知識，因此會以廣東話和普通話教學，並輔以部分英語專業名詞。而針對不同範疇的科目，課程會安排內地著名理財規劃專家、資深教授、國家人力資源和社會保障部委派師資等擔任學科導師。而學員除了應付課堂習作，還要完成期末考試。完成課程後，學員能獲頒修畢證書並安排參加全國統一考試。通過考試，便具備國家職業資格2級認證（National Vocational Qualification 2，NVQ2），並獲頒發國家理財規劃師職業資格證書。此資格獲國家承認並且全國通用，資格持有者可於內地從事理財規劃工作。

課程根據理財規劃師國家標準的要求而設計，採用國家統編教程，亦會針對考試作強化訓練，有助學員提高考試合格率。而PTA專才培訓協會已獲得授權舉辦考試，學生在香港也同樣能應考。

課程資料

課程名稱：國家理財規劃師課程

舉辦機構：PTA專才培訓協會

開課時間：2014年3月3日

收生要求：持大專學歷，從事本職4年以上；或持相關學士學歷，從事本職3年以上；或持相關專業碩士學位，從事本職1年以上

學費：$12,500（可申請政府CEF）

查詢：2301 9842

撰文：李潤康　

攝影：郭凱敏