積金強中搜：綠色退休基金估佢唔到

單看「綠色退休基金」的名字，部分人或猜想這是一隻較低風險、適合臨近退休者的強積金基金。然而，剛剛相反，這隻屬於環球股票類別的基金，是高風險高潛在投資回報類型，年初至本月十六日以逾8.7%升幅在同類中稱冠。也許，它有點「名不副實」，但成績倒是真材實料，值得大家研究。

友邦強積金計劃旗下的綠色退休基金於○六年推出，在揀選股份投資時，主要按公司的環境評級和財務表現預測，以期望中長線可跑贏摩根士丹利資本國際全球指數。

若查看其基金報表，會發現基金資產分散至全球成熟股市，當中以美國佔半數最多。基金的投資已較單一市場股票基金分散，但友邦亦將它列為最高風險/高潛在回報的第五級別（等級由一至五），希望保守人士別「盲舂舂」撲入。

按晨星（亞洲）分類，友邦綠色退休基金於環球股票組別內表現出色。截至上月底的三年年度化升幅達7.4%（優選計劃）及7.3%（尚選計劃），排名僅次於信安國際股票基金。而到年內（截至上周二），基金更發力升8.73%（優選計劃）及8.74%（尚選計劃）搶先。

除因美股及綠色概念近期爭氣外，基金僅0.69%（優選計劃）及0.77%（尚選計劃）的低基金開支比率更是關鍵。這開支比率隨時較一般股票基金的收費低約1個百分點，繼而成為每年勝負的分野。惟要注意的是，其較低的基金開支比率，主因是基金管理費獲全數豁免所致，不能確保豁免後會否取消。

按基金今年一月報表資料，美國股票佔最高的50.36%，之後為佔9.15%的日股及佔8.67%的英股，相當分散。基金沒有一隻持股達2%比重，最大持股的全球最大家居裝修零售商家得寶，亦只是佔基金資產的1.93%。