在甚麼情況下，會出現銀行「出手」阻撓匯款進行？銀行界指，一般而言環球銀行對反洗黑錢的監管制度嚴格，銀行面對高風險人士的跨境交易時，會採取更嚴謹和審慎的處理手法，包括對客戶業務內容，以及可能涉及洗黑錢及恐怖分子資金籌集風險進行評估。面對客戶資金來源存疑時，銀行拒絕其匯款交易，屬於普遍做法。
銀行界人士表示，在一般情況下，銀行會為政治人物或從事敏感行業的人士進行更嚴格的盡職審查，尤其涉及大額的跨境匯款時，客戶需要為資金來源提供詳盡解釋，一旦銀行認為未能夠完全釐清款項來源、懷疑涉及洗黑錢風險，以及對客戶的解釋存疑時，禁止進行匯款是普遍的做法，更甚會取消客戶的銀行帳戶。
據了解，根據香港的監管要求，除非匯款銀行有特別指示，否則銀行在收到跨境匯入資金時，必須即時記入受益人的帳戶。此外，若銀行未能履行相關做法，除非具強烈理由，否則需向收款人提供合理解釋。