恒生新基金平台攻年輕客

為了搶攻年輕客群及投資新手,恒生銀行(00011)最新推出基金投資服務「SimplyFund」,投資門檻低至1元,初期設七隻中港及環球資產基金選擇。該行投資產品及顧問業務主管李佩珊指,有關產品具分散風險效果,管理者會因應市況改變投資策略,未來擬加入更多基金。

門檻低 不設交易費

恒生調查訪問約500名年齡18至35歲的港人,發現有四個主要因素令投資者對基金卻步,其中逾五成人認為,市場上基金種類太多,及基金收費高昂,其餘則指不知從何入手及投資門檻高企等。

李佩珊指,該行針對市場痛點設計基金投資服務,除投資門檻極低外,每次買賣亦不設交易費用,並設不同風險基金,資產包括股票、債券及組合型等,未來視乎需求加入其他基金。有關服務月費則視每月平均投資組合價值,投資額低於5,000元可豁免收費。

近月中港股市展現升勢,她認為,市況正轉趨明朗,資金亦開始重投資產市場及配置理財產品。內地早前已宣布跨境「理財通」框架,她預計南、北向通各有需求,初期或納入風險程度低至中等的基金,以及簡單易明的產品,並指監管機構仍在磋商投資額度限制。

李氏稱,香港以人民幣結算的理財產品為數不多,估計「理財通」或容許內地投資者,透過將人民幣兌換成其他貨幣,在港投資外幣結算產品,否則產品選擇彈性不足。