我要做財演：證券試摘星 財子有貼士

事實上，證券交易、期貨交易及資產管理等活動受證監會規管，大學生若有意投身金融界，宜盡早考取金融從業員所需牌照，快人一步，早着先機。

幫客買賣考三份卷

王海翔稱，他第一份工已在證券行工作，對證券行各崗位門檻較熟悉。他由股票經紀說起，「若你要幫客買賣股票，即屬證監會第一類受規管活動（證券交易），必須考取卷一（由香港證券及投資學會（HKSI）提供的基本證券及期貨規例考試）、卷七（金融市場）及卷八（證券）。」三份卷合格率均逾六成。

金融業基本試卷逐份睇

王海翔（左二）稱，若經紀擁有相關經驗，再參與考試，就有資格晉升。

他續表示，「就算幫親戚朋友買賣股票，都要有牌（第一類）！」他補充，若果同學在大學修讀會計、工商管理、經濟、金融財務或法律，卷七及卷八可豁免。

事先了解券行持牌

HKSI設有「證券及期貨從業員資格考試」，共十四張試卷，分為各類試卷組合，考獲合格者便能獲取相關從業員資格。若同學獲發第一類牌照，擬進行的第四、六及九類受規管活動，由於附帶於證券交易業務，便毋須就這三類受規管活動領牌。

王海翔稱，要進行某受規管活動的業務，你任職的證券行本身要有該牌照，你才可申請相同牌照。「就好似話，阿媽有，個仔先可以有。」他提醒，同學入職前，宜先了解該證券行所持牌照，以免扼殺個人發展空間。

考證券規例博升職

王海翔提到證券行員工晉升前景，「若你擁有三年相關證券經驗，再考卷二（證券規例），就有資格被提拔，由持牌代表晉升至負責人員。」《證券及期貨條例》規定持牌法團需就每類受規管活動委任最少兩名負責人員。

他點出金融界人士最常進行的受規管活動類別，指要幫客買賣期貨，就屬第二類規管活動（期貨合約交易）；要做外匯交易員，則屬第三類（槓桿式外匯交易）。「如英國公投前，客人成功預估英國會脫歐，你有該牌，就可幫佢沽英鎊。」

提到第四類（就證券提供意見），學生John感疑惑，「若親友問我買邊隻股好，我答咗佢，有無犯法？」王海翔回答，若沒涉及收費，則不在規管範圍內。他望向記者笑說，「放心，財經記者都不受此限。」至於新聞工作者就證券、期貨合約或機構融資提供意見或發出相關的分析或報道，一般毋須就第四、五或六類受規管活動領牌。

資產管理錢途好過經紀

電子交易愈來愈盛行，證券交易生意已大不如前，王海翔稱，做資產管理可能會較當股票經紀吃香。初入行做資產管理要捱，靠時間洗禮及經驗累積，客源才會逐漸增加。

眼光獨到打開財路

他稱，基金經理需考第九類（提供資產管理）牌照，要為客戶管理證券或期貨合約投資組合。他續稱，「搵唔搵到客，賺唔賺到錢，係睇你嘅思維同分析力。經歷過幾次風浪，好似捱得過○八至○九年大跌市，睇到你功架，客人就對你更信任，畀多啲錢你管。」

他稱，只要同學對某類資產，如期貨、外匯等獨具慧眼，就可能替客人賺錢，甚或是另類投資，都可以是研究對象。他稱，「若你睇開地產股，發現某公司喺年報中列明嘅資產以帳面值入帳，該持有物業近年升值好多，你就可提早幫客買入該股，捕捉其升勢獲利。」

至於學生Jessica問及CFA（特許金融分析師）的專業試，王海翔稱，此專業資格不是普遍金融崗位的入場門檻，但他憶述，他與大學同學在畢業首兩、三年，都先後考獲此專業資格。

CFA試早考更着數

他鼓勵同學，「初初返工無咁忙，最好考咗先，再遲啲先拎起本書會辛苦好多。又或者再遲啲，忙結婚，仲邊有時間。」

CFA的三個等級考試，合格率為四至五成，均較HKSI資格考試低，他以師兄身份指，「課程幾深，要認真讀兩、三個月。」考試範圍包括道德標準、投資產品知識及法規等。他指，考獲此資格後，會加深對金融業的整體認知。