券商獲准網上核實客戶身份

證監會接獲業界不少關於在網上與客戶建立業務關係的查詢。現時證監會持牌人《操守準則》容許使用獲得《電子交易條例》認可的驗證服務，在網上環境下核實客戶的身份。隨着電子交易愈益普及，該會明白中介人有需要以更有效率的方式與客戶建立業務關係，從而為客戶提供更佳服務。

為對有關《操守準則》進行檢討前提供靈活性，證監會將會接納中介人採取多項程序，藉以在網上與個人客戶建立業務關係時核實客戶的身份。

可降開戶負擔及風險

有關程序包括取得由客戶透過電子簽署方式簽訂的客戶協議，連同該客戶的身份證明文件副本；將數額不少於一萬元的首筆存款，由以客戶名義在香港持牌銀行開立的銀行戶口成功轉帳至中介人的銀行戶口；日後就客戶交易戶口作出的所有存款及提款只能透過指定銀行戶口進行；以及就每名客戶的開戶過程備存適當的紀錄，而該等紀錄可供隨時取覽，以進行合規檢查及作審計用途。

證監會相信，有關程序將會減輕中介人在開戶方面的負擔，同時減低在網上與客戶建立業務關係所涉及的風險。此外，該會又提醒，中介人在與海外的客戶建立業務關係時，需要注意當地監管機構的規定。