滙豐出新招 防金融罪案

客戶需確認身份住址

滙豐引入「HSBC Safeguard」，加強銀行防範欺詐、洗黑錢及規避制裁等非法行為。滙豐客戶需按照銀行信件指示更新資料，未接獲信件的則不需主動聯絡銀行。該行會要求個人銀行客戶提供文件正本，確認其身份與住址。至於工商金融客戶，會視乎其業務規模及性質，要求提供包括法人公司結構、權益持有人名單，以及業務涉及地區等證明文件；客戶同時可能需就往來其帳戶的交易提供額外資料。恒生則表示，如有需要，會聯絡客戶以更新個人資料紀錄。

四成英櫃員機拒銀聯

此外，滙豐、恒生及永隆將於復活節期間更新系統，櫃員機及網上銀行均受影響。滙豐及恒生將於三月廿七日凌晨三時至七時及三月廿八日凌晨一時至五時暫停部分服務。永隆則於三月廿六日凌晨二時至晚上十一時暫停部分服務。

四月一日起，英國約四成櫃員機不接受銀聯卡提款，銀聯國際建議持卡人可嘗試使用附近櫃員機，或直接用銀聯卡刷卡支付。滙豐表示，客戶可申請PLUS櫃員機晶片卡。恒生指，恒生銀聯提款卡及信用卡客戶可於英國使用滙豐櫃員機網絡。