中介群起反「合適性條款」

證監會本周二落實於客戶協議內加入新條款，中介人向客戶招攬銷售或建議任何金融產品時，中介人必須考慮客戶的財政狀況、投資經驗及投資目標，認為合理地適合客戶。新條款可讓投資者根據客戶協議向中介人提出索償。證監會將設立十八個月過渡期，讓中介機構遵守有關規定。

立法會議員張華峰日前向業界發信，表示去年底業界曾共商回應證監會就有關客戶協議規定的諮詢，但經過近一年檢視，證監會發表的諮詢總結，對業界關注的多項要點充耳不聞，沒有絲毫讓步或採納，例如對「招攬」及「建議」的意見，仍列作新條款下的觸發條件。

憂難界定多爭拗

他又指，有關總結執行的話，將對本地業界的營運帶來深遠影響，又只設有一個短暫緩衝期便要執行，故促請業界下周四開會，商討進一步行動。

他續指現時客戶協議本身對投資者已有足夠保障，清楚列明投資者要注意事項，但證監會還要經紀判斷有關投資客戶是否適合，而「適合」很難界定，新規定只會增加投資者與經紀之間爭拗，對業界發展不利。現經營環境已很困難，還再增加限制，將進一步影響業界生存空間。