SMART MONEY：致富集團拓財管部吸客
隨着市場對財富管理的需求不斷增加，近年很多金融機構都積極加大相關業務的投資。成立至今三十七年的致富集團，主要從事證券及期貨業務，今年八月正式新增財富管理部，本着以客為本精神，提供全面的理財規劃及一站式金融服務。
致富集團財富管理部總經理張德明表示，過去十年內地經濟發展很好，無論在個人或企業的層面，資金都想走出來找尋投資機會，而自己過往二十七年在銀行工作的經驗，更加令他深深了解到市場對財富管理的需求。他指，集團希望憑着既有的優勢開拓財富管理業務，加強在市場的競爭力。
協助客戶累積財富
他表示，財富管理部會以客戶為中心，為他們提供全面的理財策劃及一站式金融服務，涵蓋的範圍包括股票期貨、基金、債券、結構性產品及保險，滿足投資者在不同處境或人生階段的財務需要。
他又指，其團隊希望成為客戶長期的理財顧問，盡量為他們降低投資風險，合理分配收入及支出，並做到財富累積、增值及承傳。
保險投資相輔相成
不少人認為購買保險及投資有此消彼長的關係，多買了保險，投資資金就會較少。不過，他卻有另一番體會，認為各種投資產品其實是互相配合。
他回想道：「十多年前我在銀行當分行經理時，看到一位40多歲的客人，戶口長年有二百多萬元存款，不作任何投資，每年只收取約一厘利息。細問之下，得悉原來他有位老朋友因病去世，離世前用了百多萬元積蓄醫病，亦擔憂着家人往後的生活，朋友的經驗令他覺得要長期存着大筆資金，以備不時之需。後來，我提議了這位客人購買人壽保險，令他放心用100萬元資金投資股票。而這位客人在二○○五年將資金買入盈富基金（02800），一年後就賺取逾四成回報。」
張德明指出，每個客人都希望在一處地方找到可靠的人，就自己的需要，作出資產分配。「我們的定位是依據客戶的需要及指示，在市場搜羅適合他們的產品，從而令他們得到多些選擇，達到資本增值效果。」