現代的成功投資顧問除了要儀容出眾、了解投資市場、熟讀證監法規，還要懂得如何與客戶說話溝通。客戶不相信某投資顧問的投資建議，有時候也會就情況惠顧一些投資產品。若客戶不喜歡與某投資顧問說話溝通，即使該投資顧問每一次的投資建議均準確無誤，客戶還是一次也不願惠顧。
如何令客戶喜歡與投資顧問說話？首先，要避免激烈辯論。因為不論誰勝誰負，也會帶來不快樂的情緒。「不快樂」的客戶是不會作出任何惠顧的。亦因如此，為避免客戶感到「不快樂」，即使面對客戶過去錯誤的投資，投資顧問也不能即時直斥其非，需耐心聆聽申訴，加以安慰後，再技巧地不讓客戶產生壞感覺的情況下提供一些正確的做法。一些教授說話溝通技巧的書籍，會提議採用一些稱為yes-but（對的…但是…）及yes-and（對的…還有…）的解決問題方法。
此外，投資顧問要培養廣泛的興趣，例如汽車駕駛、名牌典故、樂曲音響等，待客戶談及自己個人興趣時，即如數家珍地與客戶交換消息和意見，讓客戶愉快得有如重遇故友。當客戶認定雙方已是知己朋友，自然多花一點時間聽聽「朋友」的投資建議。
另投資顧問也要留意客戶信奉的社會共識，避免作出違反該共識的行為或說話。舉例說若客戶是環保主義者，投資顧問就不要介紹跟高碳產品有關的投資了。若客戶反對賭博，就不要跟客戶討論打麻將的技巧。
為提升客戶跟投資顧問說話溝通的意願，投資顧問可利用源自回報法則（The Principle of Reciprocity）的禮物饋贈方法。回報法則指出：每一個人都有義務在獲得他人施予後，向該人作出報答。因此，在客戶接受投資顧問饋贈禮物後，為了報答投資顧問，將會更願意花時間聽取投資顧問的說話。正因如此，證監會禁止投資顧問在銷售過程中送贈任何有形禮物。但令人意想不到的是，在很多時候，無形「禮物」比有形禮物更受歡迎。謹慎照顧財物的筆者就曾在一次財策講座完結時，因有長者學員就筆者講座內容作出稱讚及道謝，瞬間即怡然自得兼飄飄然，差點連自己帶來的筆記本電腦遺掉了也不自覺。
事實上，以上方法亦可被欲想增進說話溝通的其他人所採用，例如父母跟子女、夫妻、僱主跟僱員等等。多點正能量的說話溝通，各人的關係自然可大大改進。
以上意見基於眾多假設，讀者絕不應倚賴本文內容作出任何法律或投資安排。
浩邦金融董事 梁彥穎