長者客戶：冷靜期屬必須，但如客戶將投資的款額佔其資產集中程度低於20%，以及客戶並非首次購買有關類別產品，則可選擇不需要冷靜期。
非長者客戶：冷靜期並非必須，除非客戶將投資的款額佔其資產集中程度達20%或以上，以及客戶首次購買有關產品類別。