目標價：11元

花旗集團

建議：買入

中信銀行（00998）

評價：德銀認為市場對中信銀行的資本情況及高貸款比率，已過分反映在股價身上，年初至今累積14%跌幅，以5.7元計，中信行一○年市盈率10倍，盈利增長達38%，換句話市場假設一二年前零增長及15%股東資本回報。該行調高目標價至7.6元，相當於一一年13.3倍市盈率或者33%潛在回報。

目標價：7.6元

德意志銀行

建議：買入

雅居樂（03383）

評價：雅居樂○九年完成233萬方米或者200億元人民幣的物業銷售，分別高於瑞銀估計29%及50%。展望一○年，估計有10至12個新項目推出，總銷售物業樓面及套現金額，會比去年多30%至40%，現價較一○年重估後資產淨值折讓六成五，預測市盈率僅8.6倍。

目標價：19元

瑞銀

建議：買入