工商銀行（01398）是中國規模最大的銀行，而盈利增長速度亦令人驚喜。工行昨日公布第三季度業績，第三季純利增長19.14%至335.95億元人民幣，勝於市場預期，增長動力來自非利息收入增長以及金融投資淨收益。工行的貸款規模已達1萬億元人民幣，較去年底增加22%，預期下年度中國將進入加息周期，工行的息差有望逐步回升，帶動整體盈利持續增長。工行的不良貸款比率大幅減少至1.68%的健康水平，核心資本比率為9.86%，符合監管要求，現時沒有集資壓力。工行的基本因素良好，盈利可跟隨中國經濟而高速增長，建議買入作長線持有。