05/10/2009

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券商點股三：工行淨息差料改善

市場預期九月內地銀行新增貸款額超過6,000億元人民幣，以及內地第三季GDP增長料達9%，反映內地經濟復甦步伐良好，相信新增貸款的增長趨勢可延續至明年首季，有利內銀股的前景。工商銀行（01398）貸款主要投放於基建、融資及消費等，今年上半年不良貸款餘額及比率均持續下跌，顯示銀行能有效控制壞帳風險。雖然工行上半年淨息差收窄至2.13%，但預期淨息差逐步改善下，內銀股今明兩年盈利能力將可持續提高，建議可於5.5元買入，目標價6.3元。

新鴻基金融

建議：5.5元買入