呃政府百分百擔保貸款 18人落網 涉近兩億元

商業罪業調查科經調查後鎖定目標，上月19日至27日展開代號「擊築」行動，搜查35間涉案公司和懷疑涉案人士住所等地點，檢獲22部手機、6部手提電腦、3個公司印章及多批偽造文件，以涉嫌「洗黑錢」及「串謀詐騙」拘捕12男6女（27至64歲），當中牽涉貸款額達1.93億元，同時凍結部分人的銀行帳戶和樓宇資產作財富調查，共涉及2,200萬元，被捕人士已獲准保釋候查。而警方與相關機構及銀行合作，亦發現至少3間可疑公司正申請共1,380萬元貸款，有關貸款已被截停申請。

初步調查顯示，上述公司在2020年4月至今年2月申請特惠貸款，當中大概分成兩種犯罪手法。第一種是購入空殼公司，再虛報集團成員或他人為影子員工，透過向積金局受託人登記戶口取得供款紀錄，或直接偽造相關資料，營造員工眾多的假象，從而獲得借貸挪作私用。以其中一間獲批500萬元的公司為例，過半數款項便用作購買名錶。此外，有詐騙集團由至少9間空殼公司組成，報稱從事裝修、服裝等業務，公司會共用營業地址甚至同一員工，因部分人具黑幫背景，不排除涉黑社會操控。

第二種是實際營運的公司偽造文件，在員工數量及薪酬「報大數」。其中一間公司提交申請時只有兩名職員，2020年的單月營業額約一萬元，卻報稱員工平均月薪高達25萬元；另有公司利用離港多年的前員工資料，重新開設強積金戶口，訛稱對方仍為公司一員來行騙。警方總結過去4波針對政府貸款騙案的行動，當中共偵破11宗案件，涉案金額逾14億元，同時拘捕127人，包括集團主腦、董事及銀行職員等。