海關智破 6億元洗黑錢案

海關在2021年底鎖定一個洗黑錢集團，經巨細無遺的財富調查後，至上月28日採取代號「鷹網」行動，派遣逾40名關員，突擊搜查4個住宅單位、5間公司辦公室和兩間位於觀塘及長沙灣的持牌找換店，以涉嫌「洗黑錢」拘捕兩男兩女（32至54歲）集團骨幹，他們各自報稱為文員、酒店職員、公司經理及主婦，另檢獲大量手機、電腦、銀行月結單、支票簿及不同公司的登記文件等證物。

海關有組織罪案調查科財富調查組指揮官陳經緯解釋，集團在2020年2月至今年3月期間動作頻頻，主要用兩種手法處理可疑資金。第一種是利用海外虛擬貨幣平台。案中3名被捕男女在極短時間，甚至在同一日內，於不同的實體銀行及虛擬銀行開設帳戶，聲稱用於儲蓄及處理日常開支，但開戶後立即進行大量大額交易。資料顯示，他們多次收取來自同一平台的美元轉帳，折合共約5,000萬元，當中部分資金相信來自內地，藉該平台以虛擬貨幣形式流入3人戶口，然後各人即時作出買賣，轉換成以美金為主的實體法定貨幣。

陳指出，3人交易模式極為相似，多次以非常接近的時間使用該個平台，把相若的美金轉帳到自己名下的本地銀行戶口，隨即兌換成港幣及於同日轉走資金。海關推斷，他們是利用虛擬貨幣的高隱蔽性，協助他人處理不明資金，同時亦會把資金互相轉移及分層交易，隱藏資金來源與流向，增加執法人員的調查難度。

另海關亦發現4人名下多個銀行戶口，合共收取來自440個第三者戶口和約40間公司的不明資金，當中進行超過4,000宗交易，當中最大筆交易達300萬元，涉款共逾5.5億元。被捕人士收款後，隨即轉移至逾200個第三者戶口，以及10多個公司戶口，惟戶口持有人與他們無明顯直接關係，而涉事公司亦主要由空殼公司持有，部分資金再由至少兩間持牌找換店匯至內地。

陳補充，被捕人士的工作收入最高僅約3萬元，名下公司亦無實質業務，卻在25個月內處理數以億元計的交易金額，與申報的財務背景極不相符，明顯有洗黑錢嫌疑。同組督察李秉儒表示，海關已即時凍結4人名下共170萬元資產，將循他們的背景、資金源頭等多方面繼續調查，不排除有更多人被捕。被捕人士獲准保釋候查。