產經

59%港人去年資產回報逾2%

伍楊玉如(左)建議港人可由建立個人預算,以培養財務紀律。右為許長虹。 伍楊玉如(左)建議港人可由建立個人預算,以培養財務紀律。右為許長虹。
伍楊玉如(左)建議港人可由建立個人預算,以培養財務紀律。右為許長虹。
去年新冠疫情的影響,對港人日常生活造成打擊之餘,滙豐調查發現,疫下港人在維持理財習慣有所鬆懈,令財政健康水平輕微下跌。滙豐香港公布2022年《FinFit(財政健康)》調查,指數平均得分為64分,低於之前的65分,並且自2020年研究開始時的67分持續下跌。
不過,滙豐香港區財富管理及個人銀行業務主管伍楊玉如認為,在去年香港通脹1.9%,恒指亦按年重挫15.5%的情況下,但仍有59%受訪者的流動資產在去年錄得至少2%的回報,屬跑贏大市。在這批「逆市大贏家」中,更有86%被評為「財政健康」或以上的級別,反映財務健康與財富回報有潛在關聯。
她又指,在動盪市場環境下,擁有良好財務習慣和多元化投資組合的人,將能更穩健地渡過難關;建議港人可由建立個人預算,以培養財務紀律,訂立財務目標並積穀防饑。
僅54%持有投資產品
調查顯示,去年疫情影響港人的投資及儲蓄習慣,僅54%的受訪者持有投資產品如股票、基金和債券等,較上年同期下跌25個百分點;有儲蓄習慣的受訪者比例由去年的61%降至57%。
港人在保持謹慎消費方面亦見鬆懈,尤其是FinFit指數得分低於50分的群組,只有37%的受訪者監測每月開支,按年跌9個百分點。
港人對未來財務事宜的關注較少,只有64%受訪者在去年有定期審視財務計劃;48%的受訪者有為退休作準備,分別下降5個百分點和6個百分點。
財富管理及個人銀行客戶及市場策劃主管許長虹預期,隨着本港市況復甦,大家在理財規劃、儲蓄增多,開始持有更多不同類別投資產品,料明年調查分數能有所反映。
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