可扣稅產品放蛇調查：中介大致符監管要求

喬裝客戶計劃涵蓋多個與銷售手法有關的範疇，包括「認識你的客戶」程序、財務需要分析、建議的合適性，以及對產品特點的解釋和風險披露。喬裝客戶計劃的結果顯示中介人大致符合相關監管要求，但部分範疇和個別樣本反映有進一步改善空間，例如未有盡力就相關產品收集客戶資料或充分考慮客戶情況，以及對產品的若干特點和風險的解釋及披露不足。

監管機構提醒業界考慮喬裝客戶計劃的結果，並相應檢視和改善其政策和內部管控，以符合公平對待客戶和以客戶最佳利益行事的原則。

積金局署理營運總監許慧儀則表示，TVC既可增加退休儲蓄，亦享有稅務扣除，因此自2019至2020年度推出以來，廣受強制性公積金計劃成員歡迎。是次喬裝客戶計劃的檢查結果為加強監管中介人提供有用的參考資料，尤其有助於進一步改善中介人推銷及銷售TVC的手法，讓計劃成員受惠。