華泰冀智能投顧締普惠金融

系統會透過問卷評估客戶風險承受能力，設10個不同風險偏好和波動率的投資組合，每個組合中有約8至11隻基金，包括股票、債券、基金等資產。

朱氏指，投資者須成為「漲樂全球通」應用程式（App）月費會員才可以開通服務，強調不額外收取費用。投資門檻最低為500美元，部分投資組合過去5年的累計回報率超過140%，超過基準收益率兩倍，年化波動率不足兩成。

她提到，隨着科技應用程度提高，減省營運成本，傳統的投資顧問服務由過去僅為高淨值人士而設，逐漸普及至散戶層面，同時去除人類的抉擇時的主觀情感所致的不理智投資行為。

公司在2020年中在港推出「漲樂全球通」App，最初僅提供股票買賣，近年新增基金認購等服務。被問到是否由互聯網券商路線轉型互聯網理財平台，朱亞莉回應指，公司一直以財富管理平台作定位，但需要時間逐步建立業務、品牌知名度等，故由需求最大的股票交易起步。

她續指，2021年客戶人數按年增加70%，整體資產管理規模（AUM）按年升37%。另自2021年11月以來，共有超過5,000名投資者轉倉至旗下，涉及的資產逾6億港元。未來會繼續根據投資市場變化，因時制宜地推出新服務，預告第二季會推出流動性管理工具，為一種抗風險工具，今年內計劃推出由華泰管理的基金，以及美股期權服務，冀平台長遠能成為「全球華人的財富管理平台」。