人行暫緩推「存取逾5萬須登記」

內媒報道，金融機構需按《辦法》修訂內部管理制度、資訊系統、業務流程及進行人員培訓，經研究後，決定暫緩實施《辦法》，未有進一步交代實施日期。此政策在1月26日公布，原定3月1日實施，目標是配合內地金融業發展，提高洗錢和恐怖融資風險防範能力、加強實行「風險為本」反洗錢理念，提高金融機構反洗錢工作能力，以及與國際反洗錢標準接軌。

《辦法》的具體內容，包括銀行在內的金融機構，為客戶提供服務及與其進行交易前，先了解客戶身份；不可為客戶開立匿名帳戶或假名帳戶；不得為冒用他人身份的客戶開設帳戶。《辦法》同時列明，商業銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構，在為客戶辦理單筆交易多過5萬元人民幣，或外幣價值等同一萬美元以上的現金時，需充分識別及核實客戶身份，了解並登記資金來源及用途。

人行相關負責人本月初曾表示，《辦法》中有關個人現金的存取規定，將不會影響居民日常的現金存取服務，新規定主要為預防和遏制洗錢等違法行為；又指將繼續指導金融機構加強反洗錢工作，積極防範風險，同時改善對人民的服務，保護其資產安全；提升對中小企的支援，改善營商環境，推動經濟發展。

惟《辦法》公布後引發市場議論，個別銀行機構辦理現金業務意願有所下降，甚至出現停辦現金業務。故如今延遲實施，也許是回應了市場及業界的意見，料理順情況後再擇機推出。