華嚴管控資金流 存取5萬人幣須登記

上述3部門早前已表示，「辦法」是為完善反洗錢監管機制，進一步提升洗錢和恐怖融資風險防範能力。

細則列明，金融機構在3種情況下，應當開展客戶盡職調查，並登記客戶身份基本訊息、留存客戶有效身份證件等影印件。包括上述金融機構和從事匯兌業務的機構，為不在機構開立帳戶的客戶提供現金匯款等。證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司等，向不在機構開立帳戶的客戶銷售各類金融產品，亦要開展客戶盡職調查，且單筆交易金額同上。

最後是非銀行支付機構以開立支付帳戶等方式，與客戶建立業務關係，以及向客戶出售記名預付卡或一次過出售不記名預付卡一萬元以上；通過簽約或者綁卡等方式，為不開立支付帳戶的客戶，提供支付交易處理，而且交易金額為單筆一萬元以上，或者外幣等值1,000美元以上，或者30天內資金雙邊收付金額累計5萬元以上，或者外幣等值一萬美元以上，均要開展客戶盡職調查。

「辦法」提出，對洗錢或恐怖融資風險等級最高的客戶，金融機構應至少每年審核一次，還要強化盡職調查措施等。