策劃好錢途
養大一個小朋友要400萬港元，那麼退休又要多少錢？你有否一個適當的長遠理財安排？理財是一項艱巨工作，因此，財務策劃師這專業資格應運而生，適用於會計、銀行、財務策劃公司、保險公司、信託公司、律師樓等行業。稱職的財務策劃師須熟悉所有理財產品，了解客戶需要、投資目標、限制等，並提交適當的意見書。想躋身這門方興未艾的行業，不妨先考取香港財務策劃師學會相關資格認證，謀求好前途。
人才供不應求
香港是國際金融中心，與內地關係緊密，預期未來數年，專業財務策劃師將會供不應求。財務策劃師這專業資格，大家可能聽得多，但究竟有何職責？香港財務策劃師學會董事會主席趙小寶解釋：「他們為客戶制訂或提供關於財務安排意見，涉及範疇十分廣泛，包括保險、投資、退休計劃等，甚至遺產安排、信託安排；外國的話，會涉及稅務安排，內容主要圍繞客戶及其家庭的長遠理財策劃。」
對有志躋身專業財務策劃師的人士來說，香港財務策劃師學會推出AFP（Associate Financial Planner）資格認證及CFP（Certified Financial Planner）資格認證，是不錯的職場裝備。要取得這兩項資格認證，須先註冊為學會候證人，並完成120小時認可的AFP資格認證課程，如持有學士學歷或某專業資格者可獲豁免上課，直接考試；具1年相關工作經驗，便可擁有AFP資格認證。但之後每年須持續進修達到指定學分，方能持續具備資格認證。
邁向更高資格
所謂「人望高處」，人人都想在職場攀上高位！AFP資格認證是專業財務策劃師的最低標準，有志者若希望學習更全面的知識，就要向CFP資格認證邁進。此資格認證自1972年在美國推出後，迅速成為全球財務策劃的最高標準。CFP資格認證分兩個階段，第一階段包括3個教育課程及1個考試，進級之後須參與第二階段學習，該階段包括1個教育課程及1個考試。
趙小寶表示：「一些持有相關碩士或博士學位，或專業資格的候證人，學會會以個別情況決定是否豁免教育課程，而直接挑戰考試。最終要成為合資格的CFP持證人，必須具備3年相關工作經驗。若AFP持證人申請CFP資格認證，只須累積兩年工作經驗。跟AFP持證人一樣，CFP持證人要每年持續進修學分。」
善用學會支援
考試涉及不同範疇的專業知識，考生在哪方面表現得較弱？趙小寶坦言，學會沒有直接統計，遇到的困難視乎其行業或專業而定。「若考生從事銀行或投資行業，對保險、投資瞭如指掌，但會對香港稅務有點陌生。若是專業會計師，無疑熟悉稅務，對於保險部分可能需時掌握。要問考試最難之處，大概是考試範疇太闊，你要通識。」
考試全長3小時，以多項選擇題形式進行，學會於考試前夕安排密集式備試課程，增強考生應試實力。去年成功考取AFP資格認證的學員饒維爾，現於獨立理財顧問機構任職Business Development Manager，他分享道：「學會提供的課本資料詳盡，但如果逐頁溫習，未必能把握重點。幸好學會為候證人提供Study Guild，可視作考試攻略，提示如何分配溫習時間、內容重點等，溫習起來，無疑更有方向。」
進修資料
AFP資格認證
適合對象：任何新入職或有興趣投身金融服務業的人士
CFP資格認證
適合對象：通過AFP資格認證考試；或成為AFP持證人；或持有任何一項學歷或專業資格
舉辦機構：香港財務策劃師學會
查 詢：2982 7888
網 址：www.ifphk.org
備 註：任何新入職或有興趣投身金融服務業的人士要先考取AFP資格認證。
撰文：黎雅麗
攝影：譚建章、梁偉德