投連險客戶風險胃納料續升

投資市場大幅波動，友邦香港及澳門首席財富管理總監張嘉駒表示，不少投資相連保險（投連險）客戶今年初轉倉的情況明顯增加，傾向以債券基金等作避險，及至下半年風險胃納有所改變，重投股票基金，惟經歷市況波動後，客戶傾向分散投資，而非過於集中單一資產選項。

張嘉駒指，投連險客戶年初的避險心態較重，傾向投資債券及貨幣基金，直到今年下半年，客戶投資取態明顯轉向配置股票基金，若市況未來愈趨穩定，預計客戶的風險胃納持續上升。

張氏引述數據指，市場整體基金淨銷售額於○九至一九年增長逾4倍，而單計投連險新做保單保費，則由一六年的57億元，增加逾倍至一九年的118億元，反映市場對投資產品需求驟增。

友邦香港於今年五月推出「智能投資選擇服務」，現時進一步擴展至現有已投保指定投連險的客戶，客戶需於平台完成財務需要分析及風險評估問卷，並按其風險評估分數提供適合的投資組合。張氏表示，超過一半客戶在購買投連險保單時，會查閱其提供的參考投資組合分布。