宏利:可扣稅產品佔年金銷售八成

政府積極透過稅務優惠推動退休計劃產品,宏利香港透露,旗下可扣稅合資格延期年金(QDAP)產品,自五月推出至八月底,其銷售佔整體年金產品超過八成,同時帶動期內的整體延期年金保單銷售額,按年大增兩倍。

內部總回報料達4%

延期年金是一種退休計劃的理財產品,即是在職人士趁年輕時透過定期儲蓄累積資金,到退休時開始再定期收取年金,成為退休人士的恒常收入。

宏利香港個人理財產品業務部首席產品總監紀榮道表示,旗下可扣稅合資格延期年金的平均年度化保費等值約為6萬元,相當於可扣稅額度上限,逾八成QDAP客戶選擇二十年的年金入息期。

此外,約九成客戶的年齡層為40至60歲準備退休的人士,平均客戶年齡則為51歲。

該公司近期推出新的QDAP產品,預期總內部回報率為3.85至4.3%。以投保年齡45歲、年繳保費8,010美元、繳付期10年及65歲收取年金至85歲作為案例,保單期滿的保證的內部回報率為1.69%,預期的總內部回報率則為4.24%。值得留意,相關為較年輕階層而設,可投保年齡為18至60歲。