隨着中國經濟起飛而首批致富的內地富商,近年開始計劃退休,並尋求顧問成立「家族辦公室」協助家族管理財產,讓子女「傳承家業」,「家族辦公室」成為金融業一大商機。惟新加坡銀行董事總經理李文修指,內地富商現傾向於新加坡設「家族辦公室」,因當地政府已推稅務優惠吸客,直言香港未有相關配套相對遜色。
「家族辦公室」即是一所由家族式經營企業成立的信託公司,協助該家族管理企業財富,如海外投資及風險管理等,更重要是協助「富二代」繼承家業。李文修指,現時不少年邁的內地富商均盼望子女能繼承家業,免得兩老百年歸老後,無人打理家族生意。
李文修指,該行每次協助客戶成立家族辦公室前,均需了解其目標及意願,再組成一個架構完善的「家族委員會」,使公司規模變得更有條理。另內地富商家族經常出現複雜家族資產關係,而委員會便可發揮作用,按客戶意願分配每位家族成員在公司所佔權益,免釀成不必要的「爭產風波」。惟他強調,家族辦公室只擔當顧問角色,最終決策權仍在客戶手中。
事實上,成立家族辦公室的成本高昂,李文修透露,企業最少需擁有5,000萬美元資產才合資格申請,且家族辦公室每年營運成本亦高達10萬美元。
李文修坦言,內地富商現趨向選址新加坡設家族辦公室,因當地政府早已留意內地龐大市場,乘勢推出稅務減免優惠及移民政策,吸引大批內地高端客戶;反觀香港即使有地理優勢,惟欠相關配套吸客相對遜色。