港銀反洗錢有缺失

金融機構反洗黑錢的相關條例於一二年實施，金管局在首年觀察實施情況，其後再審視其監控系統。阮國恒稱，去年底開展銀行對反洗黑錢監控問題調查，主要關乎認知客戶、文件保存或交易監控方面有缺失。

首四月可疑報告萬二宗

阮國恒拒絕透露正在調查的具體進度及涉及銀行，僅表示會盡快完成調查，同時亦會要求銀行整改其監控系統或排查之前處理的交易是否有問題。反洗黑錢相關條例賦予金管局要求銀行整改、譴責甚至罰款的權力，最多為每個帳戶罰款1000萬元，惟金管局至今未嘗運用相關權力。

聯合財富情報組資料顯示，今年首四個月收到的可疑交易報告達11,914宗。阮國恒指，近年銀行舉報可疑交易的數字增加，或因銀行收緊篩選可疑交易的準則。然而，金管局去年至今，共收到7宗銀行拒絕為少數族裔開戶的投訴，強調不接受銀行拒絕開戶的原因，是基於客戶種族而判斷其洗黑錢，拒開戶時應有合理的懷疑支持。

工作坊提升開戶透明度

金管局助理總裁（銀行操守）朱立翹表示，香港銀行過去四年共為少數族裔開立13萬個戶口，銀行有反歧視政策，對不同國籍及種族的處理方法相同，金管局四月底與非牟利機構及業界討論開戶問題，銀行公會、銀行學會及平機會等亦會在今年七月舉行工作坊，確保前線銀行員工能夠理解要求，亦要求銀行增加開戶文件的透明度。

銀行一直是向聯合財富情報組舉報可疑交易的主要來源，阮國恒坦言，要求金融機構為起點堵塞所有不法交易並不現實，監管機構只能確保銀行有足夠監控，發現可疑交易後仍要交予執法機構跟進。

近年接獲可疑交易報告

年份 / 可疑交易報告數字

2015首四個月：11914宗

2014：37188宗

2013：32907宗

2012：23282宗

2011：20287宗

資料來源：聯合財富情報組