購買前宜三問
購買理財產品須「三問」：一問誰的產品？二問投向何處？三問投向甚麼資產？首先投資者要多了解發行機構，如是否有違約紀錄、過往的投資表現等，然後必須清楚了解心儀產品將投資在「哪個地區」及「哪些資產」，如本港的股票、內地的房地產或海外的債券等，看看是否與自己的取向及可承受的風險相符。
恒生（00011）投資產品及顧問業務主管李佩珊表示，投資者除了要看投資回報，亦需要留意產品是否有鎖定期，有些產品可以於一天內買賣，有些則最少一星期或是更長時間；即使合約訂下的買賣靈活性高，亦要考慮到產品的交投量，若產品流動性低，或會出現沒買家接貨，或有較大折讓才可沽出的情況。