最近兩大全球最暢銷手機品牌又再推出新一代的手機，引發新一輪搶購熱潮。智能流動電子產品已成為我們生活中不可缺少的一部分。財富管理行業亦正被科技創新所改變，新技術、新平台的出現，將引導整個財富管理行業由頻繁的面對面接觸轉向網上及電子平台模式。這一變局為財富管理機構帶來新挑戰和機遇，科技創新將為大眾富裕階層客戶提供真正的諮詢銷售。
20世紀以來，香港進入全民理財時代，股票、債券、基金、保險、銀行理財、獨立理財等多種理財產品和渠道進入人們的生活。然而，無論是哪種理財渠道，在過去都和面對面接觸有着密不可分的關係，在每個過程中都有着人與人之間的頻繁接觸。以購買銀行理財產品為例，大多通過業務人員與理財者面對面地推銷促成交易，保險、基金也大多如此，都是一個面對面接觸的過程。
在接觸的過程中，無論是財富管理機構還是客戶，都耗費大量的時間和人力，才能最終實現目的。而客戶關注重點的多樣性愈來愈凸顯，財富管理機構如何不斷豐富產品線，保證一線財富管理顧問可以根據客戶需求靈活訂製以贏得客戶，是財富管理機構面臨的挑戰。
從現在的趨勢來看，財富管理機構的科技創新應該緊密圍繞客戶資源和渠道兩大要素，運用互聯網新技術和各種智能終端，滿足客戶隨時隨地在線理財的個人需要。
互聯網的一個顯而易見的優勢是把財富管理服務的流程完整展現出來，服務更加透明化，有效避免消費者黑箱效應的影響，讓客戶產生信任，進而對品牌產生依賴。
去年中，某顧問公司曾進行一項亞太地區私人銀行調查報告，該份報告顯示，35%的私人銀行經理有意在兩年內透過社交媒介與客戶互動，近五成私人銀行有望在未來兩年使用移動通訊科技。英國老牌私人銀行目前正在通過YouTube、Twitter和Facebook與客戶打交道，並擬運用智能手機應用程式（APPS）。
香港和內地多家銀行也紛紛開發了自己的APPS客戶端，在官方APPS上與客戶積極互動，網上銀行更是已經成為銀行的指定裝備。但在銀行之外，其他財富管理機構在新技術上的應用則不多，網上及電子平台遠遠沒有到取代面對面接觸的地步。香港財富管理行業和歐美發達國家的差距雖然主要體現在理念、經營模式上，在技術上也有着一定差距，但雙方的起跑線距離並不遠，這也是香港財富管理行業的一次機遇。
創盛理財董事 陳寶琪