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建設銀行（00939）及中信銀行（00998）已率先公布第三季業績，雖然淨利息收益率（NIM）表現各異，但里昂證券昨日發表報告指，中資銀行不良貸款偏低，加上商業信心改善，建行、工商銀行（01398）及中國銀行（03988）可被看高一線。
里昂預計，中資銀行明年貸款減值撥備將顯著下降，建議買入上述三行，主要因其貸存比率較低和核心資本水平良好。
中信行招行股價逆升
內銀股昨日跟隨大市下挫，惟中信行因季度業績勝預期，昨日逆市升0.66%，收報6.03元；另市場憧憬本周五公布季報的招商銀行（03968）第三季表現理想，該股揚升3.45%，報20.65元。
美銀美林指，中信行第三季NIM較上半年升14點子，表現勝其他內銀H股，將目標價由5.99元調升至6.53元。此外，中信行亦獲花旗上調目標價至7元。
中信行已於本月完成收購中信國金70.32%股權，作價135.63億元，美銀美林預期，有關交易將令中信行資本充足比率及核心資本充足比率於年底前進一步下降至大約10%及9%，該行或需要集資。
摩根士丹利亦估計，上述收購將令中信行核心資本充足率於今年底降至少於9%。