中行涉助貪官洗黑錢

央視昨在新聞節目報道，指央視記者在北京一場投資移民會上，發現中行職員推介一種自稱是跨境人民幣結算業務的「優匯通」服務，可先將客戶的人民幣匯到國外，再由中行的國外分支機構兌換成外幣，藉此繞過外管局監管，涉及龐大金額，明顯違反國家有關每人每年最多匯五萬美元規定。

粵支行今年已匯60億

北京一間支行經理稱，該行半個月已匯走三筆款項，每宗三千萬元。中行廣東省分行越秀支行下屬一支行經理稱，今年以來，該行已匯款六十億元，但業績還僅排第五名。中行深圳分行職員表示，優匯通業務主要針對北美、澳洲和歐洲一些國家的投資移民。而「優匯通」業務，北京等地支行最終也要通過廣東分行辦理。廣東分行一名職員透露，全國各地來辦理優匯通業務的顧客很多。

報道稱，由於匯兌通道暢通，愈來愈多人借移民名義偷偷向海外轉移資產，包括官員或其親屬。北京一家大型移民中介直言，一些客戶的資金是非法所得，因此必須幫助作假，包括做假收入合同，公司佣金合約等。另一方面客戶還可將資金先存入銀行，通過存單質押，銀行再把這筆錢貸給客戶，如此資金來源就合法了。廣東省分行一名職員甚至聲稱，「別管錢有多黑，多見不得光，銀行都有辦法給你洗白，並且安全的弄到國外。」

報道還引述有關專家指出，銀行繞開監管超額匯兌，形同監守自盜，行為十分惡劣，勢必令大量非法資金外逃。

中行發聲明否認報道

中行昨日傍晚在其官網發聲明，指「優匯通」是向有關監管部門匯報，在符合監管原則下先行是先試，於二○一一年試點推出人民幣跨境轉帳業務，僅限投資移民和海外置業，還指央視「報道與事實有出入、理解上有偏差」。不過中行隨後又立即刪除，至晚上時分卻再發內容相同的聲明，文中刪除「中央電視台」等字眼。

中行涉助造假洗黑錢三步驟

（一）造假證明資金合法來源

　‧移民中介造假的收入合同

　‧由商業機構造假的佣金合約

　‧將黑錢存入銀行抵押，銀行再放貸，黑錢變成合法貸款

（二）繞開監管兌換外幣及匯款

　‧通過中行廣東省分行將人民幣匯至倫敦或巴黎中行機構境外換匯

　‧由倫敦或巴黎中行將客戶所換外幣匯至全球各個國家及地區

（三）銀行收費

　‧客戶所匯款項的千分之三至千分之四不等

本報綜合報道