騙黨聘「外援」 港開戶洗錢
警方近年調查與嚴重詐騙案相關的洗黑錢案大幅上升，今年上半年共調查九宗，較去年同期大增三倍半，涉及金額逾四億五千萬元，更較去年同期大幅上升七倍。警方指，犯罪集團近年分別聘請境外及本地人士在港開設銀行戶口洗黑錢，去年一宗個案便涉及卅三個戶口，涉款近一億九千萬元。而犯罪集團為逃避警方及銀行調查，更於戶口開設四年後才使用，以減低懷疑。
商業罪案調查科署理警司鮑兆銘接受訪問時表示，涉及洗黑錢的嚴重詐騙案包括電話騙案、電郵騙案、行使假信用卡、領取財產及彩票騙案等得來的犯罪得益，上述騙案部分在外地發生，但經本地戶口洗黑錢。
犯罪集團近年又招攬境外人士在港開設戶口，圖遙距犯案以減風險，但參與者其實觸犯使用虛假文書、串謀詐騙、串謀洗黑錢等罪名，最高刑罰為判監十四年，呼籲所有人士切勿貪圖金錢利益，亦不應交出個人資料，特別是戶口、支票、提款卡及密碼等，亦不應借戶口給朋友。
手機程式招攬 開一戶酬三千元
商罪科署理總督察梁梓健列舉一宗今年定罪的個案，一個犯罪集團透過手機應用程式及中間人介紹，招攬境外人士來港開戶，每開設一個戶口可獲五百至三千元酬勞。集團成員會預備所有開戶文件，包括偽造銀行月結單作住址證明，開戶後便會交出網上理財密碼及加密器，供集團清洗黑錢。銀行發現多名開戶人均報同一地址揭發事件，涉及約一百個戶口，清洗黑錢達數千萬元，案中共十九人被定罪，全部非本地人，分別被判監三個月至三年不等。
另一宗個案為本地一間保險公司的會計主任於○八至一一年，招募十一名本地人士及一名境外人士開戶口，以進行虛假索償，涉及七十五張支票，涉款達七千萬元。保險公司進行內部審查時揭發事件，最終有六名本地人士及一名境外人士被定罪，判監兩年至四年不等。
金管局法規部主管黎樹仁表示，金管局一二年加強對銀行的監管，要求銀行核實開戶人身份及目的，如發現有可疑個案，須向警方聯合財富情報組舉報，舉例指，有人聲稱開戶口用作收租，但戶口卻不時有大額款項存入；另有個案聲稱在一個國家做生意，但存款卻來自多個國家，並於短期內提走，亦有可疑。
警方商罪科拍攝宣傳短片《大茶飯》，講述犯罪集團招攬境外人士來港開設戶口，最終須負上刑責。
記者鄭華坤