調查顯示打工仔或因「怕麻煩」而不善打理強積金計劃,但若計劃回報長期見紅,打工仔務必要「的起心肝」,檢視基金組合,甚至考慮「轉會」。「轉會」並不複雜,打工仔只需親自填妥一份「僱員自選安排」——轉移選擇表格(第MPF(S)-P(P)號表格),然後將表格直接送交自選的新受託人,若僱員未有在新受託人持有強積金帳戶,須先向新受託人申請開立帳戶。
當新受託人收到計劃成員的轉移選擇表格後,會核對客戶提交的資料,需時約七個工作天,及後會將資料轉交客戶的原受託人。
及後,原受託人會審核資料,若資料無誤,原受託人會贖回基金單位,並把支票以郵遞方式送交新受託人,歷時為三十個公曆日之內。
新受託人收到支票後,將會按僱員的指示分配權益至所屬意的基金,即買入基金,需時約十個工作天,「轉會」亦幾近尾聲。由於當中涉及多重手續,積金局預期,整個過程需時六至八星期,若資料正確無誤,轉移程序有機會縮短,至於投資空窗期則為八至十日,為買賣基金的所需時間。
買賣基金程序完成後,打工仔會分別收到原受託人及新受託人發出的「轉移結算書」,核對資料無誤後,「轉會」亦告完成。