信用狀難分真偽宜查核
【本報訊】銀行信用狀（LC），是銀行按交易中的買方（申請人）指示，簽發給賣方（受益人）的承諾書，內容列明會根據指定條件兌現付款，是國際貿易中最能夠保障買賣雙方權益的付款方式。不過，正因為這份文件非常重要，列明所有繁文縟節，較為複雜，一般人士很難分辨真偽。香港付貨人委員會執行總幹事何立基建議，中小企宜委託本港銀行或一些調查機構，代為查核買方背景，不要盡信LC，以免得不償失。
廣南案涉十八億
警方發言人提醒，買賣雙方使用LC前，應就對方的商譽作出審慎估計，有需要時應諮詢專業人士。而銀行在查證客戶身份時，應加倍謹慎，以減低客戶作出欺詐及訛騙的機會。根據《盜竊罪條例》第16A條的「欺詐罪」，任何人如觸犯法例，最高可被判監十四年。
在LC詐騙案之中，買方、賣方及銀行都有機會成為受害者。以往在本港較矚目的LC騙案，是華光紙品廠董事鄭鏵光於○六至○七年間，串謀妹妹及妹夫開設的公司，藉開出假發票及單據訛稱有商業交易，先後向九間本地銀行申請共三億六千萬元的LC貸款；鄭鏵光其後被判囚四年，其妹鄭小蕙則被判入獄四十個月。而在一九九九年，廉政公署搗破廣南集團信用狀詐騙案，涉及的LC總值十八億港元，轟動一時。廉署調查了三年零八個月，拘捕多人，當中有十五人被判監，刑期介乎兩年至十年，另有二十六名疑犯在逃。