入稟狀指原告陳健美（五十五歲）只是在內地小學畢業，不懂英語，雖臨近退休，但為了供養母親及兩兒，仍要工作。她自○四年起成為被告上海商業銀行的客戶，並向被告表明所有儲蓄都要用來養家及留作退休後使用，要求被告給她的投資建議一定要保守、安全及穩定。
職員稱等同定存
不過，被告的一名職員於○五年介紹原告買入雷曼債券時聲稱，有關債券屬保本和低風險，等同定期存款，而且每三個月會收到利息及有可能會在到期前被贖回，符合她投資目標。她遂於○五年二月用了十萬美元買了雷曼債券，直至○八年才知道遭人誤導，投資現已血本無歸，故向被告索償。
案件編號：DCCJ 1324/2010