本文重點
【本報訊】金融管理局審查銀行實際操作有否違規時，原來已制訂了一份長達二百頁的檢查清單。有議員指出，從清單中可見，當局已掌握銀行可能違反守則出現不良銷售問題，若當局一早給予銀行就可以避免發生雷曼事件。金管局副總裁蔡耀君強調，銀行已從證券及期貨事務監察委員會的操守準則，金管局的常見問題，以及金管局發出的附加指引中，亦可了解清單內的要求。
蔡耀君又指只有客戶希望投資顧問設計投資組合時，才會有財務計劃，重申銀行銷售信貸掛鈎產品時，不能單靠單張，須向客戶解釋清楚及提供銷售章程，而銷售章程內容已包含產品性質、風險是否與客戶匹配等資料。
此外，金管局檢討雷曼事件的報告全文中，分類顯示有約百宗雷曼投訴涉及銀行向易受損客戶作投資招攬，蔡耀君透露，當中六宗涉及視力受損客戶、兩宗涉及心智不健全客戶，該八宗個案中，仍有一、兩宗尚未和解。而金管局於○七年底、去年頭審查四間銀行銷售信貸掛鈎產品後，發現兩間銀行的銷售文件有改善空間，當局已要求有關銀行改善。
借調人手處理投訴
蔡續指，為加快處理雷曼投訴個案，當局將增加向會計師樓借調的人手，由六十人增至一百人，並簡化處理投訴程序，以及加快培訓合約調查人員。
小組委員會向蔡耀君的取證暫告一段落，主席何鍾泰表示，小組委員會在本月二十日舉行閉門會議，商討向證監會行政總裁韋奕禮取證的方向，並要求金管局在下月中前，將有關雷曼迷債個案的專題調查報告，在刪除銀行名稱下，將資料交予小組參考。