投資界黃金認證

提升業界專業

CFA中譯為「特許金融分析師」，專業資格由總部設於美國的CFA協會進行評審和確認，是國際通行的金融投資從業者專業資格認證，也是世界公認金融業最高認證書；而該試由上世紀60年代中期開考，至今已近50年。

該考試主要量度考生應用投資原則的能力及專業操守，若考生想得到CFA特許資格認證，就必須依次通過3個級別的考核，一級為入門級，三級為最高級。CFA協會亞太區董事總經理施博文（Paul Smith）表示，CFA的級別課程與考試，有助考生掌握實際工作需要的投資分析和投資組合管理技巧，及必須遵守的道德和專業準則。他指出：「考獲CFA特許資格認證，持有人獲得專業肯定，有助他們與客戶和全球業務夥伴建立互信關係，工作自然更加得心應手。」

考試3級制

施博文解釋，3個級別的考試，涵蓋道德與專業準則、定量分析、經濟學、財務報告及分析、公司財務、投資工具、資產類別、投資組合管理與財富規劃等。例如，一級考試重點考核考生對投資工具的認識及專業基礎；二級考試注重資產級別，包括股票投資、固定收益、衍生工具和另類投資，集中考核考生的應用和分析能力；三級考試強調投資組合管理和財富規劃，要求考生在作出投資決策的同時必須具備整合和評估能力。

CFA一級考試每年舉行兩次，二級和三級考試則每年舉行一次。一級考試考200多條選擇題；二級考試是案例題，考生須根據案例資料，作短文及回答選擇題；三級考試的一半內容考簡答題和論述題，另一半則考案例。施博文坦言，考生平均要花300多小時準備每個級別試，通常要花4年完成所有考試。

資格全球認可

成功通過CFA考試的考生，均致力提升金融業的專業道德、教育水平及可信性，塑造以投資者為先、金融市場以最佳狀態運作及經濟持續發展的投資環境，故全球的監管機構均認同CFA特許資格認證的價值。

施博文說：「幾乎美國所有的州證券委員會，皆豁免CFA特許資格認證持有人參加投資顧問執照考試。紐約證交所（NYSE）和金融業監管局（FINRA）豁免已通過CFA二級考試的申請人參加研究分析師資格考試（86/87系列）的分析部分（86系列）。」

另外，澳洲、加拿大、希臘、香港、新加坡、土耳其、越南、印尼、巴基斯坦、菲律賓和泰國等，也認同獲取CFA特許資格認證或通過特定級別的CFA考試的人士，符合當地執照要求或從事投資工作的先決前提條件。有關CFA協會及考試，可到www.cfainstitute.org查詢。

備試課程

課程名稱：特許金融分析師1級研習課程

舉辦機構：香港大學專業進修學院

開課日期：待定

學費：$8,560

查詢：2867 8483

課程名稱：免費CFA專業培訓講座 「CFA備試攻略」

舉辦機構：KORNERSTONE Institute

開課日期：9月6日

學費：免費

查詢：2116 3328

撰文：何詩敏 　

部分攝影：謝孝祥 　

部分相片：由受訪機構提供