○八年全球金融危機下，香港銀行體系不能幸免，迫使香港金融管理局連番「出招」，以增強市場流動性及維持銀行體系穩定及市民信心。
雷曼兄弟於○八年九月倒閉後，觸發市場關注個別持有次按資產的金融機構，不但令金融機構之間失去互信，亦使存戶信心受到影響，令東亞銀行（00023）出現擠提。
為穩定市民信心，政府運用外匯基金，為存戶存款提供百分百擔保至一○年年底。
在金融危機下，當年九月底香港銀行同業拆息曾升至4.36厘，金融機構融資困難，減少放貸，進一步收緊市場流動性，促使港匯觸及7.75強方兌換保證水平，金管局向市場買入美元、沽出港元，藉此向銀行體系注入流動資金。
金管局實施多項臨時措施增加流動性，於九月底，透過貼現窗為銀行提供有抵押的流動資金；同年十月至十二月期間，當局增發120億元三個月期外匯基金票據，以應付銀行管理流動資金引發的市場需求；又與人民銀行訂立新安排，港銀行可就其內地業務向人行取得有抵押的人民幣流動資金。
此外，金管局亦為銀行進行壓力測試，以評估香港零售銀行是否具備足夠資本，承受因市場惡化而出現的重大虧損。