很多人不喜歡研究及炒賣股票，因此便會選擇一些比較被動的投資策略，例如以下的四種：
（一）購入優質股票或可信任的股票基金後長期持有，期間不作買賣，除非所持有資產質素下降。
（二）按某百分比比例持有兩類或三類不同回報及風險資產。以7:3比例購入股票及債券為例，購入後定期檢查股債比例。
若股債升跌之後比例與預設之7:3比例不同，則賣出超出預設比例之資產，買入低於預設比例之資產，從而重置股債比例回到7:3。
（三）利用債券年收益率及保本投資期，計算出投資股票及債券本金比例。假設債券年收益率為2.5%，保本投資期為10年，則78.12%本金須投資於債券，21.88%本金可以投資於股票。事實上，儘管股票的投資完全失敗，但十年之後，債券價值將會回到當初的投資本金。
（四）先訂下組合回報目標，例如按年增值5%。先以70%投資本金的資金作組合投資，餘下資金暫作備用現金。按年度作檢視，若年結總資產值的回報超出年初值5%，則把多出部分沽出，並且撥入備用現金。
若年結組合投資值低於年初值，則將備用現金撥入組合投資填補差額，確保組合投資年結值不低於其年初值。
以上意見基於眾多假設，讀者絕不應倚賴本文內容作出任何法律或投資安排。
上善資本財富管理總監
作者：梁彥穎