財富保值不易,瑞銀及羅兵咸永道公布的億萬富豪報告顯示,過去二十年間億萬富豪折損率偏高,只有44%仍能保住「億萬富豪」地位,當中女性億萬富豪的人口增速較男性為快。
羅兵咸永道訪問超過1,300名億萬富豪,報告指九五年億萬富豪共有289人,但二十年間該批富豪人數大削56%,目前只有126人保住「億萬」財富。但這批億萬富豪財富創造力驚人,資產平均值期內由29億元(美元‧下同)飆升至110億元,高於同期股市及全球國內生產總值(GDP)增幅。
調查又發現,女性億萬富豪增速達6.6倍,較男性5.2倍快。在亞洲,活躍創造財富的女性比例高達96%,且有過半數亞洲女億萬富豪是白手興家,比例遠高於全球平均值的20%。在億萬富豪擁有的產業中,消費零售、科技與金融服務為主要項目,佔其目前總財產的三分之二,而工業、房地產及保健產業則是財富流失最快的產業類別。
瑞銀財富管理超高淨值客戶大中華區市場經理劉昌欣指出,億萬富豪在二十年間遞減,除了一般死亡及經營不善之外,法令及稅制亦有影響,如遺產稅便導致億萬富豪在傳承時其資產值「打折」。
美國加息在即,瑞銀財富管理投資總監超高淨值跨資產策略主管James Purcell建議,客戶可投資歐洲及日本市場。他又認為,加息下對香港樓市有一定壓力,但加息對內地影響相對較輕微,料人民幣或只會有溫和的貶值壓力。