星查貿融舊帳 港銀恐中伏

當年轉移星分行處理

市場認為香港金管局監管一直較新加坡審慎，人民幣業務「自由度」亦受影響。一二年時兩地的監管要求差距最為顯著，當時香港金管局人民幣未平倉淨額（NOP）及第三方文件核實等要求，令不少港銀將涉及人民幣信用證（LC）的內保外貸、貿易融資和人民幣結算業務轉移至新加坡分行處理，此消彼長下，拉近了星港兩地發展離岸人民幣市場的差距。

新加坡金管局於上周向當地銀行發出指引，是首次推出具體針對銀行貿易融資服務和代理行的反洗黑錢和反恐融資原則，外電指，當局將調查銀行一二至一五年貿易融資活動。

銀行家指，一二年是人民幣貿易「發水單」及跨境套利最盛行的時期，儘管其後因內地打擊「假貿易」而令活動規模減少，惟當年不少港銀基於新加坡監管寬鬆，將該類業務由香港轉往新加坡處理，惟現時新加坡金管局「秋後算帳」，直言涉及交易的銀行中伏，現時被調查並發現可能違規的風險大增。