渣打又爆鑊 恐遭美重罰

渣打：正協助調查

渣打回應，集團正就潛在違反制裁協助調查，監管機構需時完成調查及裁定集團是否有違規，故現時不便進一步評論調查。《金融時報》引述渣打內部文件，披露渣打如何於被美國紐約州金融服務部（DFS）罰款後，仍與伊朗或與伊朗有連繫的公司有業務往來，包括美元外匯交易業務。

文件顯示，集團於一三年仍有檢視伊朗客戶，雖然大部分相關戶口已如渣打所說般關閉，但部分伊朗銀行戶口仍未被取消，一二年內部報告亦顯示，伊朗國營公司IFIC的相關業務為集團帶來收入。

據悉，今次調查渣打的監管機構包括DFS及美國司法部（DoJ）等，報道認為，由新上任行政總裁溫拓思帶領的渣打，需再為違反制裁付罰金，甚至喪失其美元清算業務牌照。

分析認為前者罰款較合理，瑞穗證券亞洲銀行研究部執行董事安彤善指，渣打失去美元清算業務牌照機會極微，集團於環球貿易的重要性令吊銷其清算牌照的威脅顯得不切實際，罰款的話則有可能因再犯，而較上次3.4億美元為多。

安彤善認為，渣打主要面對的挑戰，是確保未來美元交易不違反美國洗黑錢條例，這不局限於伊朗業務。

麥格理削目標價17%

麥格理發表報告指出，渣打的資產質素仍然是最大的不明朗因素，為反映貸款損失撥備增加及收入較低，將其一五至一七年每股盈利預測調低19%至42%，削目標價17%，由100元降至83元。

麥格理指，鑑於渣打近日股價下跌，市帳只得0.6倍，麥格理將其評級由「跑輸大市」升至「中性」。

伊朗問題糾纏渣打近十年

日期 / 事件

2015年9月：《金融時報》引述渣打內部文件，顯示集團仍有為伊朗客戶提供服務，違反制裁協議的後果最嚴重會令渣打喪失美元清算牌照

2014年8月：因反洗黑錢系統不完善，渣打向美國紐約州金融服務部（DFS）支付3億美元罰款

2012年12月：渣打與美國司法部（DoJ）等監管機構達成延緩起訴協議，被罰3.27億美元

2012年8月：渣打就2001至2007年涉違反伊朗制裁，向DFS支付3.4億美元

2007年8月：渣打停止伊朗業務，當中包括非美元交易

2006年10月：渣打知會紐約聯邦儲備銀行，集團將中止與伊朗銀行的美元清算活動

資料來源：《金融時報》