美國聯儲局首次向中資銀行就打擊洗黑錢活動開刀，要求建行（00939）六十天內提交合規及客戶盡職審查報告，以阻洗黑錢及其他可疑交易。
外電引述知情人士，美國聯儲局行動與建行代理於美國沒有分支的境外銀行交易有關。
知情人士稱，建行在這些代理帳戶的美元交易管控的確存在問題。聯儲局未有就建行的問題開出罰單，亦未有講述建行涉及的不當行為，惟要求該行加強對帳戶持有人的監管，以及建立新內部審計制度，建行新任副董事長兼行長王袓繼已代表銀行簽署相關改進協議。
外電引述建行紐約分行合規主管Mildred Harper確認此次強制執行行動。
聯儲局聲明又提出，要求建行更好地遵循美國法律的基本條款，包括回應監管部門索取訊息的要求、識別風險客戶、追蹤交易數據、記錄及調查可疑行為以及監管所謂的代理帳戶等。
銀行近年遭監管機構窮追猛打，滙控（00005）一二年已就犯毒集團利用戶口洗黑錢一事，遭美國監管機構罰款19億美元。該行就另一違規案向美國法院申請撤銷其作為住宅按揭抵押證券信託人時，未有做好監督工作疏忽失職的指控，結果被美國曼哈頓地方法院駁回。
另花旗銀行遭美國監管機構要求，須向美國消費者退還7億美元，作為該銀行○○年至一三年進行不合法推銷信用卡附加服務，以及收取額外費用的賠償；花旗與其分支另需支付7,000萬美元作為民事罰款。