回顧與展望：國際大行官司不絕遭重罰
自○八年金融海嘯以來，全球各地對銀行和金融機構的規管有增無減，金融機構遭受調查和罰款的個案屢見不鮮，罰款金額亦屢創新高。滙控（00005）、摩通等跨國公司首當其衝，隨時為其過失承擔天價賠償，慘成監管機構的「提款機」。
滙融捲集體訴訟賠192億
滙控因捲入洗黑錢風波，去年遭美國監管部門重罰19.21億美元（約150億港元），雙方同意的和解方案，拖延至今年七月才獲美國聯邦法官簽署，令滙控暫時避過刑事檢控的威脅。然而訴訟個案沒完沒了，旗下滙融因捲入前股東提出的集體訴訟案，遭法院裁定敗訴及判罰24.6億美元（約192億港元），為歷來最高的集體訴訟賠償。
摩通「毒產」案千億和解
監管機構出手愈見狠辣，摩通最近與美國司法部達成的一項和解協議，其金額高達130億美元（約1,014億港元），涉及金額為歷來最高。雖然協議解決了摩通早年不當銷售按揭抵押證券的民事訴訟，但仍將繼續遭受刑事調查。美國監管部門的辛辣手段已引來外界批評，惟正如「股神」巴菲特指出，金融機構與政府談判時恍如「肉隨砧板上」，實難與之抗衡。
去年爆出疑有銀行聯手操控Libor（倫敦銀行同業拆息）的醜聞之後，全球多個地方均已展開調查，其中本港及歐洲亦分別調查Hibor（香港銀行同業拆息）和Euribor（歐洲銀行同業拆息）是否受人操控，至今未有結果。除此之外，監管機構亦已對現貨市場的黃金和白銀、石油、外匯的定價機制展開調查，將會延續金融機構的噩夢。
《巴塞爾協定三》訂下的新資本要求，部分已於今年開始執行，惟仍有一半內容有待落實，故展望來年，金融機構仍將面臨嚴峻的監管風險。