上海自貿區將鼓勵外資於當地設立銀行，有本港中小型銀行坦言，正初步考慮參與成立中外合資銀行，料有助搶佔日後自貿區的發展先機，又相信其他港銀亦會積極考慮成立合資銀行。
隨着前海的發展遲遲未有實際進展，有銀行家直言上海自貿區的發展將較前海快，故該行有意透過成立中外合資銀行在當地「插旗」，認為對該行日後在內地的發展有利。
永亨銀行（00302）發言人回覆本報查詢時則稱，永亨中國將積極觀察及研究，再考慮布局。
然而，新鴻基金融高級證券分析員李惠嫻預料，規模較大、在內地擁附屬公司的港銀，未必有興趣參與成立中外合資銀行，主要是其透過本身的網點發展更具成本效益，但對在中國業務規模不大的港銀，成立合資銀行則有助其加快打入內地市場。
保險業開放方面，根據上海自貿區的總體方案，有關措施僅為試點設立外資專業健康醫療保險機構，本港立法會保險界議員陳健波指出，保險業務分三大類，分別是財產險、人壽險及再保險，專業醫療保險僅屬財產險當中其中一小部分，冀當局能逐步開放其他險種，以及降低險企在內地申請牌照的門檻。
對於支持開放人民幣跨境再保險業務，陳健波續指出，若然區內能放寬外資中小企再保險公司參與跨境人民幣再保險業務，可避免出現匯率風險。