多年前，一位年長客戶對筆者說：「上天待我不薄，我年輕時想要的，我已全部得到了。」當時聽到，覺得客戶大言不慚。心想閣下雖然事業有成，但天外有天，說話怎能這樣囂張。
經過與這位客戶深入了解後，筆者不但對這位客戶先前的印象完全改變，還對他的理財哲理敬佩不已。更甚的是，多年來他的這句說話，一直深深印在腦海中。
原來這位客戶不是強調「我已全部得到了」，而是「年輕時想要的，我已全部得到了」。更重要的是，「我已全部得到了」的當中一個主因，是因為「上天待我不薄」。這位客戶年輕時已就自己各方能力，深思熟慮後訂下長遠財務目標。一旦確定目標，立刻制訂工作程序表。甚麼時候要完成某一工作，甚麼時候要交甚麼朋友，甚麼時候學習某一種技術等，這位客戶一一清楚寫下。這樣既可讓自己按部就班完成所有特定階段，亦可讓自己在指定時限內，按時拿工作成績與工作程序表比對，從而作出適當調整或改變。
在向目標邁進的同時，這位客戶深信五分人事，五分天意。因此，遇上重大阻滯或挫折的時候，往往能笑看成敗、憂道不憂貧，不會有半點氣餒。相反，遇上超預期的成功時，卻抱着福兮禍所伏的態度，絕不讓自己沾沾自喜。
長年累月的努力，加上這位客戶深信的「天意」，終於把年輕時訂下的財務目標一一實現。一般普通人在這個時候，必定再預備下一個更高財務目標，希望更上一層樓。但這位客戶偏偏覺得滿足了，不但把自己的工作量減半，還部署沽售名下需要積極管理的公司。道家說：「禍莫大於不知足，咎莫大於欲得。」這位客戶，正正能做到「知足不辱，知止不殆，可以長久。」從另一角度來看，既已賺取所需財富，這位客戶減少工作，多點享受人生，也符合現今理財之道。
以上意見基於眾多假設，讀者絕不應倚賴本文內容作出任何法律或投資安排。
浩邦金融董事 梁彥穎