國務院通過上海建立自由貿易試驗區方案，滙豐報告稱，中央可藉上海自由貿易試驗區推動金融改革，包括人幣自由匯兌及利率市場化，為推動上海成為國際金融中心鋪路。
內地傳媒引述參與方案研究的人士透露，上海自由貿易區不僅涉及貿易領域，更包括金融及服務業領域的開放。
滙豐認為，上海自由貿易試驗區可作為人民幣自由匯兌的試驗場，有利上海發展為東北亞重要的金融、貿易及航運中心，更為上海進一步成為國際金融中心鋪路。
不久前陸家嘴金融論壇上，上海市市長楊雄表示，自由貿易試驗區正申請試點人民幣資本帳目下開放。上海市金融辦副主任徐權表示，自由貿易試驗區的試點內容包括利率市場化、匯率自由匯兌、金融業的對外開放及產品創新，同時並涉及一些離岸業務。
滙豐預期透過試驗區，上海將容許企業作人民幣與其他貨幣的自由匯兌，購買海外資產及股票，並在海外集資，同時可推動外國投資，以及國內外企業的集資活動。上海又計劃試驗離岸業務，包括離岸銀行業務及跨境外匯融資。
內地傳媒報道，上海將推動稅收創新，包括金融及離岸貿易採用低稅率，對境外投資收益採用分期繳納所得稅等優惠政策，以支持上海自由貿易試驗區內企業發展。