雖然美國經濟以緩慢的速度擴張，房地產市場溫和回升，但在財政懸崖解決及量化寬鬆措施下，全球股市急升，投資者的情緒亦作出180度的轉變，到了目前階段，對於後市有人樂觀，有人保持審慎態度，但作為投資者，仍應保持客觀態度，切忌羊群效應。
通常在市道轉佳下，基金公司會推出廣告，大力宣傳旗下基金過往表現如何突出，但過往表現並不代表將來，建議投資者考察中長期業績表現，時間可以拉長至多三年以上，短期業績往往帶有隨機性，很難真實反映一檔基金的優劣。
其次，明確分析自身財務情況和風險偏好，這與投資者年齡有一定關係，風險承受能力較強、收益預期較高的投資者，可以根據自身收入選取較高風險、較高收益的基金產品；風險承受能力偏弱的投資者，則適合偏向低風險或固定收益類的基金產品。
同時，基金經理投資水準直接影響到持有人收益，所以對其任職期間業績考察是關鍵指標，如果基金經理可以持續性地跑贏市場平均表現，那麼這就是一位值得信賴託付的基金經理。
曜熊理財策略理財顧問 梁肇晉