雖然中銀香港（02388）年初至今跑贏大市，我們維持該行為本地銀行股中首選。其30%離岸人民幣存款佔有率及香港唯一的人民幣結算行地位，我們相信中銀可受惠於離岸人民幣帶動的結構性增長。我們預期淨利息收益率因離岸人民幣運用（貸存比率改善）提高而得到擴張。中銀香港目前息率5厘，在強勁盈利增長前景下，建議買入。
敦沛金融
和電香港（00215）已推出4G月費計劃，有助搶佔高端用戶市場。另外，市場預期蘋果公司將於本季推出iPhone 5，可刺激股價進一步上升。除了盈利增長強勁之外，集團派息亦慷慨，今年預測股息率達5厘，在低息環境下屬相當吸引，建議買入，目標4.1元。
新鴻基金融