美查滙控恐罰78億

高層出席聽證會交代

歐智華向員工說：「在○四年至一○年間，集團應加強對洗黑錢的監管力度及成效，我們未能發現及阻止這些不能接受的行為，應對事件負責及糾正過失。」他又稱，該行過去的監管不達標，有負監管機構、客戶及投資者的期望，警告未來數月，美國當局將對該行有進一步行動。

滙控涉嫌協助洗黑錢及恐怖主義融資，被美國參議院委員會調查已逾一年，下周銀行管理層將出席聽證會交代詳情，被視為事件的高潮，滙控至今仍未公布出席聽證會人選，市場預計，該行北美業務的行政總裁Irene Dorner及至少另一名高層，將在聽證會上詳述內部監管事項。

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集團年初時，曾於年報中公布，將因捲入洗黑錢案件，面對「龐大罰款」，而上月來自荷蘭的ING銀行，因協助伊朗及古巴企業轉移數十億美元資金，違反了美國對兩地的制裁，須繳付6.19億美元作和解費用，市場估計滙控被罰金額將遠超此數字，英國《金融時報》分析更直指金額將達10億美元，若數字屬實，將會是歐資銀行有紀錄以來最高罰款額。

其實集團已有不少前科，滙控在○三年收購美國次按公司滙融，曾被指違反國際制裁法，而集團的私人銀行客戶亦因涉嫌逃稅，成為美國國稅局的調查目標。另在今年二月份，滙控曾透露因與伊朗組織進行交易，或將被美國當局起訴，料會在聽證會上交代事件。

巨額罰款勢拖累盈利

對於集團頻頻犯錯，歐智華在內部備忘中表示，現時集團已付出雙倍監管開支，加強管理力度，使費由一○年的2億美元增加至目前的4億美元，並正重組集團環球業務，令管理更簡便。

市場人士普遍認為，巨額罰款將拖累滙控盈利，美國萬利理財亞太區總裁張佩儀指出，調查已進行多時，負面影響已部分反映在股價中，惟預計股價短期內仍將受壓，隨着美國監管趨緊，加上銀行界競爭更趨劇烈，她看淡該行前景，即使贊同集團重組計劃，但預期難以在短時間內消化巨額罰款。

此外，滙控將於本月三十日公布中期業績，繼美銀美林早前指難對滙控中期寄以厚望外，里昂亦認為在英國擁有龐大零售銀行業務的滙控，勢受當地的監管政策拖累，相關支出或比同業渣打（02888）更高。