香港現時大多數的人壽保險公司二十多年來都以直屬代理人為主要的銷售渠道，而AXA集團成員Integrity Financial Advice Network Company Limited（下稱“Integrity”）於去年一月正式成立，並為業界引進了一個嶄新的銷售平台，以特許經營模式運作。理財顧問在這個模式下運作可以發展及擁有自己的事業，令他們自發地保護客戶的權益及公司的品牌，致力為市場提供更優質的理財服務，並以提升保險業的專業形象為目標。Integrity行政總裁陳用樑形容，這個模式無論對理財顧問、客戶及整個保險業都能達致一個三贏的局面。
「這個銷售平台的目標是幫助於保險業已累積一定經驗的理財顧問、團隊經理及對行業發展有期望的人才去建立屬於自己的事業。」陳用樑說。
現時於銀行從事保險理財產品銷售的職員，所賺的都只不過是一份薪金加花紅的工作，而當一位保險代理則需要遵從保險公司二十多年來訂下既有的晉升模式，事業發展受到一定的規限。而歐美國家盛行的營運模式與香港截然不同，有關營運模式不單能有效地支援從業員專業地發展事業，亦同時令保險銷售更具透明度。
陳用樑表示，Integrity就是要把這種營運模式引入香港，以配合正在演變中的客戶要求、人才招聘及法規監管，並致力為業界提升專業，為大眾所尊崇。
陳用樑續說：「Integrity的特許經營運作模式為理財顧問帶來很多好處。我們會協助理財顧問去建立屬於自己的業務，而特許公司可自行釐定其公司的架構，更能夠於財務、市場推廣活動、業務策劃及營銷獎賞等方面享有高度的自主權及靈活性。而我們亦明白有很多理財顧問及經理大多只精於銷售及營銷管理，其他範疇卻不太擅長，因此，Integrity正正就有關方面提供適當的支援及培訓。」
「為了增加理財顧問對工作的投入感及堅持『以誠待人』的服務理念，Integrity設立了『業務轉讓機制』。在這個機制下，倘若理財顧問作退休的打算，又或者因個人理由而離開這個行業的話，理財顧問可將多年來建立的業務轉化為有價值的資產，使其努力不致白費，給理財顧問帶來更大的保障。」陳用樑續稱，「當公司業績理想時，符合資格的特許經營夥伴將有機會獲分配Integrity的股權，藉此鼓勵每一位理財顧問皆能以公司整體利益為依歸，令客戶對我們的品牌有信心，同時亦保護屬於他們的品牌。」
陳用樑指，「現時香港的保險業是以『自律性監管』，其銷售過程及透明度跟其他國家的監管制度不同。因此，Integrity特別重視質素監控，以確保理財顧問嚴守既定的守則。」
Integrity的營運模式能夠使客戶安心，陳用樑認為，在股份配置的情況下，理財顧問定必會為客戶提供更好的服務，努力打造Integrity成為優質品牌之一。而Integrity會向客戶作出「保證建議」的服務承諾，理財顧問會為客戶進行詳盡的客戶需求分析以清楚了解客戶的目標及財務狀況，經仔細分析後向客戶提出合適的建議。倘若日後客戶就保單提出異議，Integrity定必仔細審查記錄以確保客戶的利益受到保障。
陳用樑相信，Integrity所推行的營運模式必定會為業界帶來一番新氣象。「鑑於過去經歷多次金融事件後，Integrity特別提升理財保險產品及銷售的透明度，並透過『保證建議』讓客戶更加安心。」
陳用樑表示，「Integrity在業務發展上首要的任務就是向市場上推廣這嶄新的營運模式。因此我們需要擁有共同理念的保險專才及人才加入我們的團隊，合力為市場訂立新標準。」
陳用樑形容，Integrity亦是年輕人一展身手的好地方，「我知道有很多有心的年輕人希望加入這個行業， 而Integrity的出現正正給予他們提供一個選擇，一個發展空間，好讓他們得到公平公正的待遇，多勞多得，讓有能力的專才及人才能夠發展所長，事業發展掌握在自己手中。」
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